关于非法集资刑事案件资产处置及清退工作 指导意见(试行)

信息来源: 信阳市人民政府网   发布时间: 2018-10-26   浏览次数:  
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  信阳市打击和处置非法集资工作领导小组

  关于非法集资刑事案件资产处置及清退工作

  指导意见(试行)

各县、区人民政府,各管理区、开发区,各有关单位:

  为规范非法集资案件的资产处置和清退程序,明确各县(区)政府、各管理区(开发区)和有关部门职责,最大限度地做好非法集资案件资金清退工作,依据《河南省处置非法集资工作操作流程》(豫处非领〔2012〕7号)和《河南省人民政府关于贯彻落实国发〔2015〕59号文件精神进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》(豫政〔2015〕70号)等有关规定,制定本意见。

  一、总则

  (一)本意见所称非法集资,是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。金融管理法律、行政法规另有规定的,从其规定。

  (二)本意见所称非法集资案件,是指经我市各级公安机关正式立案的非法集资案件。

  (三)本意见所称非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

  (四)本意见所称非法集资协助人,是指为非法集资提供推介、营销等帮助的其他单位和个人。

  (五)本意见所称非法集资参与人,是指为非法集资投入资金的单位和个人。

  (六)非法集资案件资产处置和清退工作应坚持以下原则:

  1.属地管理原则;

  2.依法依规原则;

  3.最大限度保护群众利益原则;

  4.政府主导和群众参与原则;

  5.公开公平公正原则。

  二、组织实施

  (一)市打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称市领导小组)下设市善后处置协调小组(以下简称市处置组),负责研究非法集资案件资产处置和清退工作涉及的法律法规,根据工作需要及时制定出台具体实施细则,对疑难问题提出意见建议,对全市的非法集资案件资产处置和清退工作进行业务指导;各县(区)、各管理区(开发区)打击和处置非法集资工作领导小组负责本辖内非法集资案件的资产处置及清退工作,涉案的县(区)、管理区(开发区)应逐案成立由县处级领导牵头、有关部门组成的工作组,抽调人员集中办公,负责资产处置和清退工作。

  (二)非法集资案件涉及跨县区的,由案件主侦地公安机关所在辖区成立工作组,涉及的县(区)、管理区(开发区)根据实际情况抽调人员进行配合。

  (三)非法集资案件资产处置过程中,法院、检察院应加强对有关工作的监督、指导,国土、房管、住建、公安、工商、税务、人行、银监等有关部门和单位应积极配合。凡不违反法律法规规定的,都应及时办理有关手续。

  (四)对已立案的非法集资案件,在刑事诉讼终结前,各级政府和有关部门不得进行集资款项清退。

  (五)资产处置及清退工作所需经费由各县(区)、各管理区(开发区)负责筹措安排,不得从非法集资案件追缴资产中支出。

  三、资产追缴、保管和处置

  (一)资产的追缴和保管

  1.公安机关应最大限度地追回资产,做到应缴尽缴。下列资产应依法全部追缴:

  (1)非法集资人所有的全部涉案资产,但法律法规另有规定的除外;

  (2)其它单位、个人占有、使用的非法集资人的资产;

  (3)非法集资人转移、藏匿的资产;

  (4)非法集资人的债权;

  (5)非法集资人的违法所得及其孳息;非法集资人的出资人、主要管理人、其他直接责任人从非法集资中获取的经济利益;

  (6)非法集资协助人为非法集资提供帮助而获得的收入,包括咨询费、广告费、代言费、代理费、佣金、提成等;

  (7)依法应当追缴的非法集资人将非法吸收的资金及转换物用于清偿或者转让给他人的资产,有下列情形之一的应该追缴:一是他人明知是上述资金及财物的而收到的;二是他人无偿取得上述资金及财物的;三是他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;四是他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;五是其他依法应当追缴的情形。

  (8)其他应追缴的资产。

  2.公安机关、人民检察院、人民法院应将依法查扣、追缴、冻结的资产列清单移交工作组,由工作组依法统一组织处置、清退。移交时双方交接人应在清单上签字并加盖公章。各工作组应设专人、专户负责保管有关资产。

  (二)资产产权梳理确认

  1.各涉案县(区)、管理区(开发区)要组织专门人员对公安机关转交的资产产权状况进行认真梳理、确认。对产权关系极为复杂的涉案资产,可提请市处置组组织专家进行论证。

  2.通过梳理、确认,将资产进行分类,可分为无产权限制的资产和有产权限制的资产。对无产权限制的资产应尽快进行处置变现。对有产权限制的资产需进行具体分类,可分为因已经抵押产权限制、被其他机关查封产权限制、共有产权限制、其他原因产权限制等情况。

  3.资产产权的分类要依据有关法律法规规定,并有充分证据予以证明。

  4.工作组要组织有关部门做好有产权限制资产的协调清理工作,对无需法院判决(裁定),通过各方当事人协商一致,能够明晰产权的资产,完善手续后可以进行处置。

  5.对在建项目、民生工程等涉及公众利益和众多其他人员权益的涉案资产,要从最大限度地实现其社会效益和经济效益出发,制定处置方案,界定产权。

  (三)资产处置的程序和方式

  1.对移交的资产梳理确认后,工作组要组织公、检、法等有关部门认真研究,提出拟处置资产工作方案,并广泛听取非法集资参与人意见,确定资产处置方案。确因参与人员过多,无法全面听取的,由非法集资人按一定比例选举出的代表参与。

  2.容易腐烂、损坏、贬值或者维护保管成本过高以及其他不宜保管的资产,应及时变卖处置。

  3.涉案资产在处置前,依法需要评估的,由各工作组聘请资产评估中介机构或价格认证中心进行资产评估、价格鉴定。

  4.及时发布资产处置信息。采取拍卖方式处置资产的,按照有关法律法规要求在媒体上发布信息。通过其他方式处置的,也应通过媒体或其他方式广泛告知社会公众和非法集资参与人。

  5.在资产处置过程中,因特殊情况致使原处置方案无法实施的,要及时向非法集资参与人说明原因,及时调整方案,确保资产处置工作高效、有序进行。

  6.处置资金及时归入专项账户,用于清退。

  四、清退

  (一)申报登记和确认

  1.各工作组负责组织办理债权债务和非法集资参与人的申报、登记、确认工作,依法确定非法集资案件集资总额、已返还额、资金余额,每一个非法集资参与人出资总额、已返还额、资金余额,包括本金(初始出资)、利息(利润或收益)、滚存入本金的利息,以及剔除利息的本金等。对一人名下的数人出资,由出资具名人负责。

  2.债权、债务申报、登记应遵循以下程序:

  (1)公告债权债务申报事宜;

  (2)非法集资参与人填写《非法集资参与资金登记表》(一式三份,各工作组、公安机关专案组及非法集资参与人分别留存一份),并持本人合法有效证件及有关证明材料,办理债权债务申报手续;

  (3)各工作组对债权人身份、集资数额等资料进行形式审查,并逐笔登记集资数额。

  3.非法集资参与人申报登记债权债务需提供以下资料,并对所提供资料的真实性负法律责任:

  (1)非法集资参与人本人及代理人有效身份证原件和复印件,并附代理委托书原件;非法集资参与人已死亡的,应当提供经公证的继承证明资料的原件及复印件;

  (2)非法集资参与资金凭证原件及复印件,包括合同(协议)和有效收据(公安机关需对留存的所有复印材料进行核对并出具意见,签注是否与原件一致);

  (3)非法集资参与人及代理人用于领取返还款项所开立的存折、银行卡等个人账户信息资料;

  (4)非法集资参与人及代理人联系方式等。

  4.非法集资参与资金鉴定确认程序:

  (1)查证取得银行往来资金流向。公安、司法机关根据案件侦查、审理的需要,要求有关金融机构协助提供非法集资涉案企业(人)非法集资活动期间的资金往来凭证,并依此作为鉴定确认非法集资参与资金数额的依据。

  (2)核对确认。各工作组凭上述材料及其他取证材料,与非法集资参与人及代理人提供的资料进行完整性及真实性核对,确认非法集资参与人的参与资金总额、已返还额(包括通过返还本利、代理费奖励等方式返还的资金)及参与资金余额。

  (3)填制清退凭证。各工作组依据确认报告以非法集资参与人个体为单位填制《非法集资登记回执》,由办理此案的公安机关在回执上加盖骑缝章。

  (4)换领清退凭证。各工作组通知非法集资参与人或代理人,持有效身份证件及《非法集资参与资金登记表》,换领《非法集资登记回执》。回执将作为非法集资参与资金按比例清退的凭证。

  (二)清退的计算方法和依据

  1.清退坚持按比例保护本金、不保护非法利息的原则,按非法集资参与人实际出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退,对利息不予清退,确保清退工作合法、公平、公正。

  2.返还的本金、利息、返点奖励等非法集资参与人的实际所得一律视为已还本金数额。

  3.根据有关机关核准认定非法集资企业(个人)的债务总额与实际归集追缴资产可用于清退的资金总额(含归集资金所形成的利息)计算得出实际清退比例。非法集资参与人最终的清退数额就是确认的下欠余额(集资总额减已还本利)乘以清退比例。

  4.各县(区)在分批、分期清退方案制定过程中,要根据已掌握的可用资金数量,提出可行的清退方案和清退比例,并留有必要的工作余地,防止出现因资金无法保证造成方案无法全面实施情况出现。

  (三)清退程序和方式

  1.确定清退组织。各工作组负责清退工作,根据工作需要,非法集资参与人相对集中的基层政府或单位应当协助工作组开展清退工作。

  2.制定清退方案。每一个案件都要制定具体的清退计划和方案,明确清退时间、清退比例、清退程序等。清退方案需报请市善后处置协调小组同意后方可实施。

  3.发布公告。各工作组在清退前应通过各种方式发布清退公告。清退公告应明确清退对象、清退时间、清退地点、清退比例、清退要求等内容。

  除发布公告外,还要通过多种途径通知非法集资参与人。

  4.组织清退。由各工作组按清退方案组织清退,非法集资参与人持有关手续按通知的时间、地点进行清退。为保证资金安全,可委托经办银行在清退前打印好各个集资参与人的清退资金存款单。

  5.严格清退手续。非法集资参与人应提交《非法集资登记回执》、身份证明原件及复印件,清退单位与核准登记统计表核对无误,留存《非法集资登记回执》及身份证明复印件后,集资参与人签字领取清退资金(存单)。

  非法集资参与人领取清退资金时应签订承诺书,承诺虚报、冒领将承担法律责任。

  6.在清退工作现场,要专门设立疑难问题处理窗口,对一些遗留问题进行受理。

  7.对于非法集资参与人较多的案件,在清退时,要分批分期进行,避免群众过度集中诱发事端。

  8.各地要做好现场的稳控工作。公安部门负责维护好现场秩序,确保清退工作有序进行。

  9.清退工作完成后,要及时将清退情况形成书面报告上报市处非领导小组,同时由属地政府上报结案报告,做好善后维稳工作。

  五、工作要求

  (一)处置非法集资工作人员应严格遵守各项工作制度,对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权的,应根据有关法律法规,追究有关人员的责任。构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  (二)有关部门和工作人员有下列行为的,依法追究其党纪政纪责任,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  1.对追缴的资产保管不善,造成资产损失的;

  2.贪污、损毁或者擅自挪用、转移、处置涉案企业(人)的资产的;

  3.对应能追缴的资产不予追缴的;

  4.在资产追缴、评估、拍卖、变现、处置、清退过程中滥用职权、徇私舞弊的;

  5.向个别单位或个人先行清退的;

  6.因处置非法集资工作不力,未按工作进度完成资产处置、清退工作任务,造成严重后果的;

  7.资产处置、清退过程中的其他违法违纪行为。

  六、附则

  (一)本意见由市打击和处置非法集资工作领导小组负责解释,未尽事宜另行研究确定。法律法规另有规定的,从其规定。

  (二)各县(区)、各管理区(开发区)可以根据实际制定本辖区的实施细则。

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